Son miles de errores que cuestan dinero, los que se comenten en Estados Unidos cada año por desconocimiento del proceso para hacer la Declaración de Taxes. La mayoría de las personas ven este proceso como algo engorroso y difícil. La realidad, es que son 4 sencillos pasos que debes seguir para estar al día en tus obligaciones con el gobierno norteamericano.

Es cierto que en el proceso para hacer la Declaración de Impuestos se deben considerar varios detalles cruciales. Algunos aspectos están sujetos a leyes y reglamentaciones federales, mientras que otras son dependen el Estados del contribuyente. Aun así, si tienes claros los pasos del proceso, todo debe salir OK.

En este artículo revisaremos los 4 pasos recomendados para hacer Taxes, que seguimos en el proceso de asesoramiento con nuestros clientes. Nuestra metodología es sencilla, pero efectiva. Quédate hasta el final si necesitas tener claridad en el proceso de la declaración de impuestos en Estados Unidos.

Recolectar información sobre ingresos y gastos

Comenzamos directamente con el primer paso, que es reunir todos los documentos necesarios para completar su declaración de impuestos 2023. Entre los documentos necesarios se incluyen algunos que debe aportar usted mismo, y otros que necesita que le entreguen otras personas.

Es importante que tenga toda la documentación antes de hacer la Declaración de Impuestos anual, para que ahorre tiempo y el proceso transcurra sin errores ni demoras. Por tanto, toma nota.

El primero documento que siempre necesitarás, si trabajas en una compañía cualquiera, es el Formulario W-2. Normalmente estos formularios son emitidos anualmente por los empleadores y muestran el salario y los impuestos retenidos que han sido pagados durante el año fiscal. Aquí aparece la suma total de dinero que ganaste durante año, más otros datos financieros relevantes.

Además, necesitas tener a mano un formulario 1099. Este documento debes solicitarlo a cualquier empresa o persona que te haya pagado más de $600 en intereses, dividendos, alquiler u otros ingresos no salariales. Los trabajos puntuales y particulares que hayas hechos durante el año debes declararlos utilizando los correspondientes formularios 1099.

Seguimos con el tercer grupo de documentos para la Declaración de Impuestos. Debes presentar documentación de los seguros de salud, vida y otras cláusulas similares. Si usted recibió un crédito o un subsidio por Obamacare, que le ayudó a pagar por su cobertura médica, reúna toda la documentación sobre esta.

Esta parte es una de las más engorrosas, pero es donde muchas veces se define si le debe dinero al IRS, o este le paga un jugoso reembolso. Estoy hablando de las deducciones de impuestos establecida en la ley. Estas pueden incluir gastos relacionados con el trabajo, como millas de viaje, gastos de negocio, y contribuciones a un plan de jubilación, entre otras.

Finalmente, como cada caso es particular, es posible que necesite reunir documentos adicionales dependiendo de su situación personal. Por ejemplo, si piensa incluir dependientes en su declaración de impuestos; si está casado o en concubinato, o si su situación financiera ha cambiado drásticamente debido a causas ajenas a su situación. Todo esto es relevante e impactará en su declaración de impuestos.

Ahora, con toda la información reunida, es momento de pasar al siguiente paso del proceso de la declaración de taxes 2023.

Elegir un método para presentar Declaración de Impuestos

La Declaración de impuestos se puede presentar siguiendo diferentes métodos, y dependerá de usted seleccionar el que mejor se ajuste a sus posibilidades. Puede presentar la Declaración en línea utilizando software de impuestos, puede pedir ayuda de un agente de taxes, o incluso enviarla por correo postal al IRS.

Revisemos las 2 opciones.

El primer método es utilizar software de impuestos en línea para completar y enviar su Declaración de Impuestos. Existen varias opciones que varían en nivel de complejidad y precios. Incluso, algunas opciones son gratuitas y disponibles para personas con ingresos bajos o medianos.

Aunque son opciones muy buenas, al ser herramientas básicas es posible que su declaración “sin detalles” termine costándole dinero por perdida del reembolso.

El segundo método es contratar un preparador de impuestos certificado. Como nosotros. La ventaja de contratar a alguien para este proceso es que, si es profesional, tendrá conocimiento detallados sobre las leyes y deducciones habilitadas. Siempre decimos que es esta es la mejor opción cuando tiene una situación fiscal compleja o si simplemente prefiere tener ayuda profesional.

Cualquiera de estos métodos de presentación de impuestos es válido. Lo más importante es asegurarse de utilizar una opción segura y confiable para evitar problemas con el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés).

Enviar la Declaración de Impuestos

Ahora que ya tiene la Declaración de Impuestos completada, es el momento de enviarla al Servicio de Impuestos Internos. El envío debe realizarse dentro de los plazos establecidos por ley, para evitar multas y recargos. No importa que tan bien esté redactada su declaración, si no entra en tiempo en el sistema seguramente recibirá algún tipo de penalización.

Antes de enviar la Declaración de Impuestos asegúrate que todos los aspectos incluidos son correctos. Después de enviado el documento se hace casi inviable corregir la información y el caso de errores, el IRS podría asumir que está intentando engañar en su Declaración de Impuestos.

Los puntos que sí o sí debe ser precisos y correctos son:

  • Información financiera precisa sobre sus ingresos y egresos deducibles.
  • Toda la documentación reglamentaria sobre sus Seguros de salud y vida.
  • Toda la documentación que justifica las deducciones de impuestos que desea incluir.
  • Información y documentos sobre dependientes, su estado civil, y situaciones personales especiales.

Por ejemplo, si su situación financiera varió de forma drástica en el último año, por tener un accidente, debe incluir información y documentos legales que validen que ese evento ocurrió realmente y le afectó económicamente. No alcanza con su palabra, por muy buena que esta sea.

Es importante recordar que el plazo para presentar los impuestos es el 15 de abril de cada año. Recuerda que, si no presentas tus Impuestos a tiempo, puedes ser penalizado con multas y recargos.

Si por cualquier motivo, necesita más tiempo para completar sus impuestos, puede solicitar una extensión de tiempo a través del IRS. En YT Insuraces tenemos experiencia en este proceso y todos los años solicitamos varias extensiones para clientes. Sin embargo, este proceso, aunque legal y válido, no debería ser abusado.

Recibir el reembolso de Impuestos o pagar deudas con el IRS

Finalmente, el último paso del Proceso de TAXES 2023. Si realizó todos los pasos anteriores y el sistema le informó que le corresponde reembolso, lo recibirás por correo o depositado directamente en tu cuenta bancaria. Por el contrario, si te sale “a pagar” debes hacerlo enviando un cheque o giro postal.

Normalmente el reembolso es la forma en que el Gobierno te devuelve dinero si has pagado más impuestos de lo que debías durante el año fiscal. Muchas personas lo ven como dinero extra, que el gobierno le entrega, pero esto no es correcto. El dinero del reembolso es tuyo, que lo pagaste de más cuando no correspondía.

La otra situación es que no hayas pagados suficientes impuestos. En este caso, el IRS te notifica la deuda que debe ser pagada por las vías mencionadas antes. También puedes pagar directamente en línea a través del sitio web del IRS, si estás familiarizado con los pagos online.

Ahora podemos hacer tu Declaración de impuestos

Ahora que conoces los pasos para realizar la Declaración de Taxes, puedes iniciar el proceso por ti mismo o solicitar cita en nuestra web para que te ayudemos. Recuerda que, aunque sencillo, el proceso requiere que reúnas varios documentos y que todos están bien y correctos para evitar penalizaciones.

En nuestra experiencia, muchos de nuestros clientes que hacían sus Declaraciones ellos mismos, después de probar el servicio de YT Insurance vieron mejoras en sus finanzas. Algunos no sabían cómo incluir ciertas deducciones, o simplemente no las conocían; otros entregaron documentos con errores y les costó dinero. Luego nos contrataron y los resultados positivos llegaron de inmediato.

Ahora estamos recibiendo las solicitudes de citas para elaborar y presentan la Declaración de Impuestos 2023. Llama y guardamos tu espacio.

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